Basportföljen
Tidningen Aktiespararens Basportfölj, placerar i ”trygga” tillväxtbolag med god riskspridning enligt Aktiespararnas gyllene regler.
Starta ett sparande i Basportföljen eller läs mer om vår tjänst Portföljspar.
Portföljens utveckling
15 november 2010 – 31 oktober 2023
Utveckling
Basportföljen +235,62 %
OMXS30GI +192,20 %
Portföljens index visar värdeutvecklingen för aktieportföljen innan avgifter och eventuella skatter är dragna. (Värdeutvecklingen efter avgifter och skatt beror bland annat på storleken på de enskilda affärerna och om portföljen finns i en traditionell depå, investeringssparkonto eller en kapitalförsäkrad depå.)
Exempel på avgift
Om du sparar 1 000 kronor i månaden i 5 år, med en årlig avkastning på 10 % och sedan säljer av portföljen har du sparat 60 000 kronor som vuxit till 66 054 kronor.
Du har betalat 3 192 kronor totalt i avgift eller 0,91% i genomsnitt per år (varav 2 778 kronor i avgifter och 414 kronor i alternativkostnad för utebliven avkastning på grund av avgift)
Startvärde: 0kr
Avgift månadssparande: 10kr
Avgift engångsälj: 10kr
Avgift omviktning: 0,5% på köp och 0,5% på sälj
Årlig omviktning på 70% av portföljens värde och den görs vid årets slut.
Den årliga avkastningen är 10%.
Relativkostnaden om 0,225% för kurssättning är medräknad på varje köp och sälj. Läs mer om kurssättning för andelsorder
Enligt OMXSPI dagshistorik senaste åren är skillnaden på dagens högsta/lägsta kurs 0,50% vilket resulterar i en relativkostnad om 0,225% per köp eller sälj.
Portföljens innehåll
Basportföljen innehåller tillväxtbolag som väljs ut enligt Aktiespararnas gyllene regler.
Portföljerna förvaltas av Aktiespararnas Finansutskott och du kan följa dem i varje nummer av tidningen Aktiespararen.
När du gör engångsköp eller månadssparar på belopp köper du aktier och fraktioner. Vid köp av fraktioner får du rätt till värdet av utvecklingen i den underliggande aktien. Det innebär att en fraktion inte är en del eller andel av en aktie, utan ett eget finansiellt instrument.
| Namn | Bransch |
|---|---|
| Holmen B | Råvaror |
| Industrivärden C | Finans |
| Investor B | Finans |
| Kinnevik B | Finans |
| Latour B | Finans |
| Lundbergs B | Finans |
| Securitas B | Industri |
| Svolder B | Finans |
| Swedbank A | Finans |
| Thule | Konsumentvaror |
Aktier i portföljen från den 15/6 2023.
Aktiespararnas gyllene regler
1. Sätt mål för ditt sparande i aktier och aktiefonder – var långsiktig
2. Investera regelbundet
3. Kontrollera riskerna
4. Var försiktig med belåning
5. Håll dig välinformerad och följ inte råd okritiskt
6. Gör din egen analys
7. Sätt upp regler för när du ska omplacera
Läs mer om Aktiespararnas gyllene regler
Fler aktieportföljer
Utdelningsportföljen
Utdelningsportföljen innehåller bolag som förväntas ge höga utdelningar.
Småbolagsportföljen
Småbolagsportföljen innehåller små- och medelstora bolag som växer snabbare än genomsnittet.
När du månadssparar i en färdig aktieportfölj på en Portföljspardepå sköter sparandet sig självt.
Om en aktie byts ut i portföljen kommer även ditt sparande att uppdateras med de nya innehaven. Varje gång en aktie byts ut skickar vi ett meddelande till dig via e-post. Det är för att du ska ha möjlighet att höra av dig till oss om du inte vill fortsätta spara i portföljen.
Om du inte vill göra en omplacering så omvandlas din Portföljspardepå till en vanlig depå och inga fler omplaceringar kommer att göras. För att ändra depåtyp behöver du kontakta vår kundservice.
Sett till de bolag som ingår i Aktiespararnas portföljer är det en direkt spegling. Om det i tidningen Aktiespararen sker ett byte av aktier sker samma byte även i Portföljspar, dvs en eller flera aktier utgår ur en viss portfölj och lika många aktier inkommer i densamma.
När det gäller hur de olika bolagen är viktade sinsemellan i portföljen kan det däremot skilja sig åt mellan den portfölj som redovisas i tidningen och den portfölj som vi erbjuder via Portföljspar. Tidningen omplacerar normalt sett så att utgående aktie säljs och försäljningssumman investeras i den nya aktien. I portföljspar sker istället förändringen enligt ett index. Du kan läsa mer om hur index fungerar här.
Exempel på omplacering enligt index
Portfölj med startvärde 1 000 kr och startandelar för ingående bolag på 25 % vardera. Vid start:
Aktie A: Startvärde 250 kr
Aktie B: Startvärde 250 kr
Aktie C: Startvärde 250 kr
Aktie D: Startvärde 250 kr
För enkelhetens skull antas att portföljen vid första omplaceringstillfället fortfarande har värde 1 000. Nu har vikterna förändrats:
Aktie A: Värde 300 kr, andel 30 %
Aktie B: Värde 300 kr, andel 30 %
Aktie C: Värde 150 kr, andel 15 %
Aktie D: Värde 250 kr, andel 25 %
Aktie C utgår och ersätts av Aktie E. Då Aktie E ska inkomma med startandelen 25 % = 250 kr och Aktie C enbart kan inbringa 150 kr, krävs försäljning även i Aktierna A, B och D för totalt 100 kr i proportion till deras nuvarande andelar.
Den totala andelen av portföljen som A, B och D motsvarar är 30+30+25 = 85 %. Från denna totala andel ska värdet 100 kr tas. Försäljning sker enligt följande:
Aktie A: 0,30/0,85*100 = 35,294 kr
Aktie B: 0,30/0,85*100 = 35,294 kr
Aktie D: 0,25/0,85*100 = 29,412 kr
Efter omplaceringen ser portföljen ut enligt följande, fortfarande med det totala värdet 1 000 kr:
Aktie A: Värde 264,706 kr, andel 26,47 %
Aktie B: Värde 264,706 kr, andel 26,47 %
Aktie D: Värde 220,588 kr, andel 22,06 %
Aktie E: Värde 250 kr, andel 25,00 %
Utvecklingen som visas på vår hemsida kan skilja sig åt från utvecklingen som redovisas i tidningen Aktiespararen pga skillnaden i hur bolagen viktas i portföljerna.
Den aktie som utgår säljs först och den nya aktien köps in i portföljen till den ursprungliga procentuella vikt som varje enskild aktie hade vid portföljens startdatum.
Du kan läsa mer om hur portföljsparsindex fungerar här >
För att genomföra ett engångsköp i en portfölj klickar du på ”Handla” och väljer därefter ”Köp Portföljspar” .
Börja med att välja vilken depå du vill handla på.
Välj sedan hur mycket du vill köpa för samt vart pengarna ska dras ifrån.
Om du väljer att pengarna ska dras från ditt bankkonto är det viktigt att tänka på att dragningen kommer att ske efter 4 bankdagar.
Väljer du istället att pengarna ska dras från depåns saldo så kommer dragningen att ske direkt.
Klicka sedan på ”Granska order” och därefter väljer du ”Godkänn order”.
Tänk på att du måste ha en portföljspardepå för att kunna köpa en färdig portfölj.
Behöver du hjälp är du välkommen att ringa till vår kundservice på telefonnummer 08-506 517 00.
Du hittar information om våra priser i vår prislista.
Aktieportföljerna ska inte ses som ett investeringsråd utan som ett hjälpverktyg i sparbesluten. Placeringar i värdepapper medför alltid en risk. Innan du börjar handla i fraktioner behöver du besvara ett antal kunskapsfrågor. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Det är viktigt att fortlöpande bevaka sitt innehav och vid behov ta initiativ till åtgärder för att minska risken för förlust.
